大家好，银行员工账户排查相信很多的网友都不是很明白，包括银行员工账户排查报告也是一样，不过没有关系，接下来就来为大家分享关于银行员工账户排查和银行员工账户排查报告的一些知识点，大家可以关注收藏，免得下次来找不到哦，下面我们开始吧！

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银行有没有权利调查员工家庭信息？银行是否可以查阅员工在本行的个人账户？银行在未征得员工同意的情况下，就查询员工征信，以及银行流水，说是员工异常行为排查，这样合法吗？如何加强对银行员工异常行为的分析排查银行有没有权利调查员工家庭信息？法律没有明文规定不可以调查银行员工家庭信息，但是作为一名银行员工应该很坦然面对，银行工作人员工作过程中与各类大额资金亲密接触，稍有不慎就会造成不可挽回的后果。

如果造成损失也是银行自己承担后果，如果家里人欠债、赌博、吸毒等导致家庭困难，每天面对着大额的资金难免有不轨的想法。

作为一名政府机关，国有企事业单位的员工本来就没啥隐私，而且调查的都是周围亲戚朋友了解到情况，也不涉及到其他隐私问题。新闻中时常报道银行工作人员私自挪用客户资金等新闻层出不穷，对社会对企业来说也造成严重影响。我认为调查员工家庭信息很有必要。

主要是为了保障我们人民群众财产安全。

银行是否可以查阅员工在本行的个人账户？银行查阅员工在本行的个人账户，似乎在行业内是惯例。但在我看来，这个惯例是不符合《商业银行法》中有关“保护储户个人信息”的规定的。

银行查阅员工个人账户，理由是风控，对员工行为动态进行监管，有利于发现案件苗头。但是，员工也是银行的客户，从大的方面来说，银行不应该区分储户是本行员工还是非本行员工，对于储户信息的保密工作，应当是一视同仁。

很多银行并未与员工签订了授权查询个人账户的协议，就擅自进行账户的查阅，这也是违法行为。但因为员工不敢举报，所以银行久而久之就把查阅员工个人账户当成是自己的权力了。

银行常常是这个样子：对外口口声声讲法律，其实对内搞的都是胡作非为。——查阅员工个人信息是，要求员工义务加班也是。银行的法务就是对外的，而不会对内。

我是空谷财谭，与您分享我的观点。

银行在未征得员工同意的情况下，就查询员工征信，以及银行流水，说是员工异常行为排查，这样合法吗？以员工异常行为排查的名义不经员工同意查询员工征信及流水信息是非法的，而我们就人性化多了，比如叫我们自己到人民银行查询打印征信，到柜台打印自己的流水上交查询。

所以，兄弟，这是非法的，只要你敢，你可以去告。

不过银行可以把这个事做成合法的

1、你在银行上班，本单位的信用卡你肯定是用的，给你以贷后检查名义查一个征信，合法合情。

2、银行有反洗钱责任，合理的怀疑任何一个有洗钱或不法行为的个人或是员工，并通过内部系统查询验证是上面给的要求，合法合情。

3、国家法律也有、内部制度也有都写了要你遵守不套现信用卡、不与客户转账，怎么查实，就得这么查。

4、甭管合法非法，在银行混的人，这么点觉悟还是要有的。

5、关注我

如何加强对银行员工异常行为的分析排查加强对银行员工异常行为的分析排查，是预防员工案件发生的必要措施，是发现苗头、警钟长鸣的重要手段。其主要措施：

一是对员工的不正常行为进行分析，如突然大额异常消费，交往社会不法人员为朋友等；

二是本人或家属经商办企业，异常增加资金；

三是员工帐户出现资金异动或不明来源资金流水。

OK，本文到此结束，希望对大家有所帮助。