银行测算营运资金缺口的指标自动计算表营运资金缺口计算公式

XiaoMing 2024-07-27 15:46:16 保险理财 0

各位老铁们好，相信很多人对银行测算营运资金缺口的指标自动计算表都不是特别的了解，因此呢，今天就来为大家分享下关于银行测算营运资金缺口的指标自动计算表以及营运资金缺口计算公式的问题知识，还望可以帮助大家，解决大家的一些困惑，下面一起来看看吧！

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什么叫做资金缺口资金缺口测算方法业绩缺口怎么算营运资金周转次数为负数什么叫做资金缺口资金缺口是指在一个经营周期内，企业由于支付货款日和收回货款日之间存在时间差而产生的资金短缺。按照惯例，大部分企业通常需要在收回货款前向供应商支付货款，由此造成资金缺口的出现。

资金缺口这一指标，可以衡量企业的资金短缺程度。资金缺口越大，资金短缺程度越重，资金缺口越小，资金短缺程度越轻。缩小资金缺口是改善营运资金管理的重要措施，可以通过延长付款期、缩短收款期和提高存货周转率三种方法进行解决。

资金缺口测算方法资金缺口测算公式:

资金缺口=营运资金-借款人自有资金-现有流动资金贷款-其他渠道提供的营运资金。

1、应收账款周转率=销售收入均应收账款余额应收账款周转天数=360应收账款周转率。

2、预付账款周转率=销售成本/均预付账款余额预付账款周转天数=360预付账款周转率。

3、存货周转率=销售成本/平均存货余额存货周转天数=360货周转率。

业绩缺口怎么算缺口说的就是前一天的收盘价和后一天的开盘价之间的差。俗称“逢缺必补”，留下缺口，以后一定会补回去。一般缺口越多，走势越容易反转.一个是向上一个是向下的缺口.流动资金缺口=营运资金-借款人自有资金-现有流动资金贷款-其他渠道提供的营运资金。

营运资金周转次数为负数营运资金周转次数=销售收入净额/（平均流动资产-平均流动负债）

如果该指标为负，一般是因为平均流动资产高于平均流动负债，说明公司短期资金紧张。一般来说，平均流动资产=2*平均流动负债比较合适（因为存货等不能立即变现的流动资产因素的影响），当然，具体还要视行业状况而定。

所以，将流动负债*2-目前的流动资产，就是企业的营运资金需求量，这个需求量相对比较安全。

最起码，将流动负债-目前流动资产这个营运资金缺口补上是必需的，否则企业可能因为无法应付到期短期债务的影响，而现金流断裂，影响生产和销售，最后导致企业倒闭。有一些很强大的公司，就是因为扩张速度过快，造成现金缺口无法弥补，从而倒闭的。

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